2006年7月4日河北省文安5.1级地震震害分析

本项研究在GIS技术的支持下,从地震灾害成灾机理出发,建立了地震保险纯保费的计算方法,开发研制了用于建筑物财产保险地震灾害损失评估的计算机信息系统。应用此信息系统,计算比较了不同地区建筑地震损失期望的差异,分析了不同免赔额和限额的设定对保险公司赔付的影响。     

开展地震保险业务及设立地震基金的构想

地震灾害是人类自然灾害中最为严重的一种灾害。一次破坏性地震会给人类造成巨大的生命和财产的损失，叙述了地震灾害损失的特点及开展地震保险、设立地震灾害基金业务的必要性和发展前景，提出了开展地震保险、地震灾害基金业务的一些构想。     

考虑结构抗力因素的建筑物地震保险纯费率厘定方法

利用震害期望损失率方法对考虑结构抗力因素的建筑物地震保险纯费率的厘定方法作了分析,并采用该厘定方法得到了两个工程实例的砖结构、钢筋混凝土结构的建筑物地震保险的纯费率.     

地震保险及其在地震减灾中的潜在作用

随着世界人口与工业化程度增加,地震灾害亦惊人地增大。与此同时,若能将现有知识和技术有效地转化为减灾实践,地震灾害对人类社会的威胁将大大减少。保险是人类对付可能遭受的危险或可能造成损失的一种手段。以保险保单为依据,在保险标的遭受损失时,保险公司将提供经济补偿。本文首先阐明保险在减轻地震损失中可能发挥的潜在作用,以及从经济上帮助在地震中遭受破坏的房产主和企业主恢复重建,其次介绍中国云南省从地震保险的角度,为对付未来震灾所进行的多方协作;最后,为了从技术和经济上合理厘定地震保险费率,并顺利开展地震保险业务,开展国际、国内合作项目是必要的。新近在第九届国际地震预测会（哥斯达黎加,１９９４年９月）会议期间成立的“国际地震保险研究小组”,就是这类合作的先例。该小组由地震预测国际筹划指导委员会领导。     

地震保险费率厘定和保险理赔设计的研究

以乌鲁木齐地区地震危险性分析和地震灾害预测为基础,应用工程学和地震学方法厘定地震保险的期望年损失率净费率。提出地震保险烈度作为理赔标度的观点,探讨了理赔模式的设计。     

地震指数保险在云南漾濞6.4级地震中的作用及启示

指数保险具有触发参数客观、理赔反应迅速的特点,是政策性保险的优先选择。云南省作为地震灾害频发且损失严重地区,率先开展了地震指数保险的试点工作。2021年5月21日,云南省漾濞县发生6.4级地震,触发了地震指数保险赔付。本文对地震指数保险赔偿原则及其在云南试点地区的实施情况等进行介绍,根据漾濞地震损失和赔付情况,总结地震指数保险实施优势和存在的问题,并对地震保险在我国的发展进行展望。     

实施地震保险的探索

以地震危险性分析为基础,结合因地震造成的各类建筑物的破坏情况,对在我国如何实行地震保险的方法和途径进行了探讨。     

建筑物地震损失风险与保险费用的确定方法

本文结合我国地震危险性和建筑物抗震设防标准提出了地震损失风险评估概率模型,并给出了建筑物地震保险金额和保险费率的计算方法。用该方法可以计算各类建筑物的保险费用,计算结果与国际地震保险业的经验数据较一致。同时,本文还利用GIS技术展示了与保险金额和保险费率的空间分布状态相关的属性数据,为保险当事人提供了实施地震保险的科学依据。     

浅谈地震保险的必要性及其作用

以防震减灾为视角，针对地震灾害对社会发展及人民生活造成的重大损失，从强化地震保险意识的角度，论述地震保险的必要性和重大意义。同时对地震保险在心理、补偿、救灾、缓冲、防灾及附带等方面的作用加以阐述，从而证明要减少地震灾害的损失，充分认识地震保险的必要性及其作用，建立和完善有效的保险机制，对于减轻地震灾害，促进社会发展和人民安居乐业是一项必要的基础性工作。     

保险基金的建立与地震保险研究

包括地震在内的自然灾害是不以人们意志为转移的客观存在。对保险公司来说,自然灾害的巨额危险损失也是不可避免的。保险基金的建立和积累,正是为了履行具有高度法定性质的保险赔偿责任。保险基金积累的规模,不仅决定了保险公司抵抗自然灾害危险损失的应变能力和业务发展的规模,而且还是实现社会互助、减轻国家财政负担、提高抗灾救灾能力的保障。在地方性巨灾保险基金建立以后,不仅需要在     

刍议国际地震保险投保率

地震灾难带来的损失日益增加的问题，让保险业至今难以应对。地震发生频率低、损失巨大而保险公司的承保能力又十分有限，加之，社会公众的投保意识薄弱，造成地震保险投保率过低。从地震灾情入手，介绍了国际地震保险开展情况，剖析了地震保险投保率过低的原因，并针对问题提出了解决措施。     

Assessing reparability: simple tools for estimation of costs and performance loss of earthquake damaged reinforced concrete buildings

Tools for assessing building reparability via the estimation of expected performance loss (PL) and associated costs for repair of existing RC building classes damaged by an earthquake are presented. The assessment approach relies on the availability of a number of suitably developed: (i) capacity curves for representative building classes; (ii) curves relating global ductility demand μ to the expected PL for the same classes; and (iii) PL–cost for repair relationship calibrated on database collecting cost data of more than 2300 buildings damaged after 2009 L'Aquila earthquake. The tools are developed applying a simplified procedure involving the simulated design of existing building classes, the assumption of predefined collapse mechanism types and the analyses of the seismic behavior of equivalent SDOF systems representative of ‘intact’ and ‘damaged’ structures after an earthquake. The use of these tools may give useful preliminary indications to decision makers for establishing reparability priorities in the aftermath of damaging earthquakes or to insurance companies to value sound insurance premium for existing building classes. Copyright © 2014 John Wiley & Sons, Ltd.     

Engineering models for catastrophe risk and their application to insurance

Internationally earthquake insurance, like all other insurance (fire, auto), adopted actuarial approach in the past, which is, based on historical loss experience to determine insurance rate. Due to the fact that earthquake is a rare event with severe consequence, irrational determination of premium rate and lack of understanding scale of potential loss led to many insurance companies insolvent after Northridge earthquake in 1994. Along with recent advances in earth science, computer science and engineering, computerized loss estimation methodologies based on first principles have been developed to the point that losses from destructive earthquakes can be quantified with reasonable accuracy using scientific modeling techniques. This paper intends to introduce how engineering models can assist to quantify earthquake risk and how insurance industry can use this information to manage their risk in the United States and abroad. Supported partially by: Institute of Engineering Mechanics, CSB     

地震保险中经济损失和赔付问题的研究

简单介绍了国内外地震保险业的发展和现状，以及基于地震危险性分析和结构易损性分析的经济损失评估方法；着重探讨了给定赔付政策下单体房屋结构震害损失赔付的概率密度函数，和保险业关心的多个单体集合赔付的整体方差问题；引入了美国使用的单体结构间损失的相关系数，并据此解释了地震保险中风险的高聚合性质. 为我国地震保险业中的赔付和费率厘定提供依据，为地震保险工作的实际运作和展开提供参考.      

Study on financial loss and its adjustment in earthquake insurance

Introduction Earthquake often brings large catastrophe to the mankind, especially in recent years when a large number of destructive earthquakes occur in the whole globe, which have caused tremendous casualties and losses to the people. Obviously, it is not very reasonable to make up financial losses and carry out post-seismic reconstruction by the government only for such kind of huge earth- quake losses. Therefore, as an effective measure to raise fund and make up financial losses, earth- qu…     

新型农村住宅合作抗震救灾保险机制初探

通过对目前农村住宅抗震救灾现状的分析,借鉴我国农村新型合作医疗的模式,提出了一种村民、集体和政府共同集资,共同承担住宅地震风险的新型合作抗震救灾保险机制。对农村住宅合作抗震救灾保险机制提出了初步设想,提出了确定农村住宅合作抗震救灾参保费需要考虑的因素,提出了农村住宅合作抗震救灾年缴纳费用的建议值。通过问卷调查的形式初步研究了农村住宅合作抗震救灾保险制度的可行性、保费的多少以及个人和政府的合理出资比例等问题。     

地震保险的政策性与商业性探讨

地震是群灾之首,一次破坏性地震可以造成巨大的生命和财产损失。地震保险风险责任大,是保险公司难以独立承担的业务,必然亏损;单位或个人心存侥幸,不愿投保。这种逆向选择的局面严重制约了地震保险业的发展。随着时代的进步和科学技术的发展,地震保险离我们愈近,本文就地震保险的政策引导和商业盈利进行探讨,提出建立灾害基金,政策性强制保险及保险公司非盈利性经营的一些看法。